Феміда

Фейкові пасажирські перевезення:

як кримінальний синдикат із Сумського СІЗО перетворив BlaBlaCar на цифровий конвеєр обману

ВІЙНА завжди оголює два полюси людської природи. Поки одні віддають останнє, рятуючи ближніх, інші бачать у чужому розпачі ідеальне середовище для наживи.

За останні роки Україну накрила хвиля специфічного, цинічного кібершахрайства, пв’язаного з неіснуючими па-сажирськими перевезеннями. Коли залізничне сполучення працює з перебоями, а потреба евакуювати родину чи терміново дістатися до військової частини стає питанням життя і смерті, люди масово йдуть на онлайн-платформи. І потрапляють у пастки.

Сучасні «телефонні шахраї» - це високоорганізовані, закон-спіровані групи з чіткою ієрархією, які використовують ІТ-технології, психологічний тиск та... діряву безпеку місць по-збавлення волі. Яскравим прикладом цієї загальнонаціональної проблеми стала справа «кол-центра» з Сумщини, чию діяльність у вересні остаточно оцінив Зарічний райсуд м. Суми.

Портрет «режисерів» та їхніх маріонеток

На чолі злочинної схеми сто-яли двоє досвідчених кримінальних «важковаговиків», які на момент організації бізнесу влітку 2022 року вже відбували покарання в ДУ «Сумський слідчий ізолятор». Зброєю в їх-ніх руках стали звичайні смартфони з доступом до інтернету.

Один - уродженець Сум. По-при молодий вік, його кримінальний «послужний список» вражає. У жовтні 2018 року він був засуджений за повторну крадіжку, розбій, вчинений групою осіб, та викрадення документів до семи років тюрми. Не встиг розібратися з цим вироком, як у січні 2019-го отримав новий - за грабіж, поєднаний з насильством, на 7 років і 3 місяці. Пізніше, вже у 2025 році, Дарницький суд Києва додасть йому термін ще й за незаконне зберігання наркотиків.

Другий - його ідейний соратник, уродженець села Білани Білопільського району. У січні 2021 року Конотопський суд відправив його за ґрати на два з половиною роки за шахрайство, вчинене повторно або за змовою, та «наркотичну» 309-ту статтю.

Перебуваючи в одній камері СІЗО, ці двоє зрозуміли: «корисливі злочини проти власності» - це їхній спільний профіль, але класичні методи застаріли. По-трібен був масштаб, який вони побачили у… наданні неіснуючих послуг з пасажирських перевезень.

Організатори чітко прорахували ризики й усвідомлювали, що замкнений простір камери обмежує їхні можливості. Їм потрібні були руки на волі. Руки, які вміють працювати з комп’ютером, розуміють алгоритми BlaBlaCar та мають банківські картки «дропів» (третіх осіб) для виведення готівки.

До свого злочинного угруповання вони залучили на волі двох виконавців. Потім додалися ще трое спільників. Дисцип-ліна в «банді» була жорсткою. Організатори розробили де-тальний план, де функції були розмежовані хірургічно точно.

Ватажок, він же планувальник-переговорник - брав на себе стратегічне планування, контроль за конспірацією та безпосередній контакт із жертвами.

Найближчий поплічник - за-безпеченець - фінансував купів-лю «робочих інструментів» (те-лефонів, сімок, лівих карток), шу-кав сервіси для генерації одно-разових імейлів для обходу за-хисту BlaBlaCar, контролював актуальність фейкових оголошень.

ІТ-виконавець - масово створював оголошення за допомогою власного ПК, збирав бази клієнтів і кожні 3-4 дні міняв сім-картки на окремій слухавці для конспірації.

Фінансист - шукав банківський «пластик», контролював заходження грошей від жертв і виводив їх через криптовалютні гаманці в готівку.

Мовний маскарад та «коди транзакцій»

Зловмисники цинічно грали на емоціях людей, використовуючи вразливий стан населення та потребу мирних жителів виїхати з тимчасово окупованих територій, а також «широкий попит з боку військовослужбовців ЗСУ на переміщення по території держави».

Коли людина бронювала по-пулярний рейс (наприклад, Київ - Краків чи Львів - Будапешт), ІТ-шник передавав дані клієнта в СІЗО. Найближчий поплічник організатора робив перший дзвінок потерпілому. Він представлявся «ввічливим диспетчером» і розмовляв виключно ро-сійською мовою. Узгодивши де-талі, він скидав СМС із номером «водія». Коли пасажир набирав водія, слухавку брав той самий зловмисник, але тепер він говорив уже українською, кардинально змінивши тембр та манеру мовлення. «Водій» підтверджував рейс, але наголошував: «Брате (або сестро), часи зараз неспокійні, бензин дорогий, оплата тільки наперед і через диспетчера для формування електронного квитка».

Коли людина перераховувала кошти, сценарій переходив у фазу «технічного збою». Шах-раї використовували завуальо-вані фрази та професійний жаргон. Жертві повідомляли, що вона здійснила «нерівний платіж» (наприклад, забула врахувати комісію банку), через що ав-томатична система BlaBlaCar ні-бито заблокувала бронювання. Щоб «розблокувати» кошти та повернути попередній платіж, потрібно було пройти верифікацію.

Тут вмикався найпідступніший елемент схеми. Пасажира, який часто перебував у стресі на вокзалі чи в дорозі, змушували зайти у мобільний додаток (При-ват24 або Монобанк). Шахрай диктував інструкцію: «У полі отримувача вкажіть нашу картку/номер телефону, а в полі «сума переказу» введіть ваш «код транзакції» та натисніть «сплатити». Жертви, не маючи технічних знань, не розуміли, що «код транзакції» - це сума в гривнях, яку вони власноруч перераховують злочинцям.

Найгучніші епізоди

Подруга однієї потерпілої на-магалася замовити квиток, ви-никли проблеми. Жінка вирішила їй допомогти, стала обдзвонювати транспортні служби і на-трапила на шахраїв. Їй заявили про помилку і обманом змусили спочатку «поповнити мобільний диспетчера» на 1150 грн. Потім завили, що вона знову помилилася з комісією. Перебуваючи у відчаї та намагаючись повернути гроші подруги, жінка зробила ще три платежі по 1150 грн. За-гальні збитки - 4600 грн.

У другому випадку чоловік сподівався доїхати з Києва до пункту пропуску «Краковець» за узгоджені попередньо 1375 грн. Після першої оплати шах-рай повідомив про збій системи та почав диктувати «коди транзакцій» для додатка «Райфай-зен банк». Потерпілий під диктовку тричі ввів «код» 4783, потім «код» 3821, потім «код» поповнення телефону 2374, і наостанок двічі «код» 4981 на іншу картку. Аферисти повністю контролювали дії чоловіка, граючи на його паніці. В результаті він втратив аж 32 000 гривень!

Рекордний обман і крах «автопарку»

Рейс Тернопіль - Дніпро (ба-зова вартість 1375 грн). Схема з «кодами транзакцій» у «При-ват24» цього разу спрацювала настільки спустошливо, що до-вірливий чоловік чотирма транзакціями підряд перевів шах-раям 43 299 грн, а загальна шко-да за цим епізодом - 44 674 грн.

Протиправна діяльність гру-пи була припинена в результаті масштабної спецоперації правоохоронців. Під час обшуків у камерах СІЗО та за місцями проживання спільників на волі було вилучено речові докази: комп’ютерні блоки, флеш-носії Plalinet, ноутбук, телефони, та дорогі iPhone 11. Найголов-ніше - оперативники знайшли чорнові записи, зошити з розписаними маршрутами міст Ук-раїни та десятки сім-карт різних операторів.

У судовому засіданні зло-вмисникам заперечувати провину не було сенсу - задокументований кіберслід та білінг телефонів були беззаперечними. Суд застосував ч. 3 ст. 349 КПК України (скорочене провадження), визнавши недоцільним до-слідження доказів щодо обставин, які ніким не оспорюються.

Проте фінал процесу отримав несподіваний поворот. Найближчий поплічник (свого роду заступник) організатора, він же так званий забезпеченець, повністю визнав заявлені суми збитків і компенсував їх усім потерпілим у повному об-сязі за рахунок коштів, внесених раніше як застава. Жертви надіслали до суду заяви, що претензій не мають. Більше того, «забезпеченець», який, до речі, має хронічний гепатит, перерахував решту своєї застави - 134 000 гривень - на потреби Збройних Сил України та заявив про офіційний намір мобілізуватися до лав армії!

Суворий рахунок Феміди

Попри каяття, закон є закон. Обтяжуючою обставиною для обох зловмисників стало «вчинення злочину з використанням умов воєнного стану».

«Забезпеченцю» за ч. 4 ст. 190 КК України (шахрайство, вчинене повторно, організованою групою, з використанням електронно-обчислювальної техніки) призначено 5 років обмеження волі з конфіска-цією всього майна, ватажок отримав на 2 місяці більше, теж з конфіскацією.

Уся вилучена техніка (ноут-буки, айфони, системні блоки) конфіскована на користь держави, а сім-картки та чорнові зошити «режисерів обману» знищено. Також зловмисники заплатять державі майже

65 000 грн за судові експертизи.

Матеріали щодо інших злочинців виведено в окреме провадження.

Привила цифрової гігієни

Справа сумської шайки - це лише верхівка величезного айсберга. Шахраї постійно змінюють платформи: сьогодні це BlaBlaCar, завтра - фейкова оренда житла для переселенців чи псевдопродаж дешевих автомобілів для фронту. Головний урок для кожного громадянина - це залізна потреба в цифровій гігієні та критичному мисленні.

Ніколи не переходьте для спілкування з водіями BlaBla-Car у сторонні месенджери (Viber, Telegram, WhatsApp).

Жодна офіційна платформа не вимагає введення «кодів транзакцій» у вашому мобільному банкінгу. Будь-яка комбінація цифр, яку ви вводите в полі «сума», - це ваші реальні гроші, які ви добровільно даруєте злочинцям.

Передоплата за неотриману послугу під час війни у 99% випадків є ознакою шахрайства.

Цих засуджено, але тисячі аналогічних «віртуальних автопарків» усе ще шукають свої жертви в мережі. Тож будьте пильними.

Микола Прон


Приєднуйтесь до нас у соцмережах та оперативно отримуйте найважливіші новини:

💙Telegram

💛Facebook


п»ї