Зберігайте гроші в банку?
Як менеджерка обікрала клієнтів фінансової установи більше ніж на 326 тисяч
КОЛИ через твої руки проходять величезні суми, потрібно мати твердий характер, щоб протистояти спокусі і не вкрасти трохи чужих грошей. Одна із співробітників банку не встояла, і через її дії постраждали десятеро клієнтів фінансової установи на чималу суму.
Як свідчать матеріали провадження, яке розглядав Охтир-ський міськрайсуд, все почалось із того, що Ірину Набокову (дані змінено) призначили на посаду головного фахівця (менеджера) відділення банку в смт Велика Писарівка. Згідно з посадовими інструкціями, такий фахівець забезпечує якісне обслуговування клієнтів, виконання банківських та інших операцій. Одним із обов’язків також є видача клієнтам банківської карти. Карта повинна бути неактивованою, ПІН-конверт (за наявності) видається виключно держателю. Під час видачі платіжної карти без ПІН-конверту держатель здійснює встановлення ПІН-коду в установі банку або шляхом дистанційного встановлення.
Ірина Набокова мала доступ до даних, які обробляються в автоматизованих банківських системах, а саме: інформацію щодо клієнта, його фінансових заощадженнях та фінансової активності.
Жінка зацікавилась одним із клієнтів, який відкрив рахунок ще в 2017 році. Менеджерка, перебуваючи на робочому місці 20 січня 2021 року, використовуючи службовий комп’ютер та свій логін для доступу до банківської автоматизованої системи, змінила інформацію щодо другого фінансового номеру клієнта, вказавши власний мобільний номер. Таким чином вона отримала доступ до банківського рахунку клієнта та можливість керувати ним, у тому числі безготівковими коштами, розміщеними на ньому. Після цього менеджерка отримала доступ до неперсоніфікованої платіжної картки, випущеної до рахунку клієнта, а потім, використавши власний фінансовий номер, зареєструвала клієнта в системі WEB-банкінг «Ощад 24/7», отримавши таким чином можливість переглядати інформацію та здійснювати операції по його рахунках. Ось так у людини стало дві картки, одна його, а іншою, про яку він навіть не здогадувався, користувалася Ірина Набокова для переказу чужих грошей.
 |
|
|
 |
|
|
Почекавши з місяць і переконавшись, що її махінації не викрили, Ірина «попрацювала» з іншим клієнтом. 17 лютого 2022 року вона здійснила вхід до системи «Ощад 24/7» і перерахувала 3000 грн на «свою-чужу» карту. Схема запрацювала. Далі жінка відкрила картку в іншому банку на чуже ім’я, якою і користувалась. Таким чином, 14 вересня 2022 р. вона перерахувала
5 000 грн на «свою-чужу» картку, 19 вересня - 6 000 грн на картку в іншому банку, а вже потім перерахувала ці кошти на власний рахунок.
Апетит і нахабство Набокової зростали. Вона використовувала різні схеми і отримувала десятки тисяч гривень. Одного клієнта вона за кілька місяців «нагріла» на загальну суму 47 000 грн, іншого - на 55 850 грн, третього - на 83 200 грн, четвертого - на 87 000 грн тощо. Останню свою операцію жінка провернула в липні 2023 року. Загалом вона здійснила фінансові операції з коштами в сумі 326 771,95 грн.
Дії Ірини Набокової були викриті, і в грудні 2023 р. було розпочато кримінальне провадження. У жовтні 2024 року обвинувальний акт щодо неї надійшов до суду.
Суд, призначаючи покарання, врахував беззастережне визнання своєї вини обвинуваченою, відшкодування збитків та заподіяної шкоди та затвердив угоду про визнання винуватості. Дії підсудної кваліфіковані за сьома статтями Кримінального кодексу. Їй призначене покарання у вигляді позбавлення волі на строк 5 років. На підставі ст. 75 КК України жінка була звільнена від відбування покарання з іспитовим строком на 3 роки з призначенням додаткового покарання у вигляді позбавлення права обіймати посади в фінансових установах на строк 3 роки. Також з неї буде стягнуто на користь держави витрати за проведення експертиз у сумі 176 446,24 грн.
Вікторія Ростоцька
Приєднуйтесь до нас у соцмережах та оперативно отримуйте найважливіші новини:
Звичайна сварка довела до вбивства?
Тіло жінки пролежало в будинку на Ямпільщині майже тиждень
ЯК кажуть, усі щасливі сім’ї схожі одна на одну, але кожна нещаслива сім’я нещасна по-своєму. І краще б не жити в нещасті та вчасно дати можливість кожному йти своїм шляхом. Однак, на жаль, часто подружжя лишається... 
У Сумах жінка примушувала людей до жебрацтва
У ході досудового розслідування встановлено, що 38-річна підозрювана втягувала людей, які були у складних життєвих обставинах, у жебрацтво. Вона давала їм вказівки щодо місць збору милостині, навчала, як поводитися та що говорити для отримання грошей і продуктів харчування. Усі дії...
Спочатку імітували злочини, а потім їх розкривали…
Минулого тижня прокурор Сумської обласної прокуратури склав та направив до суду обвинувальний акт стосовно шести співробітників Сумського районного управління поліції.
Обвинувачені, серед яких два поліцейських офіцери громади, два дільничних офіцери поліції та два старших дізнавачі...
Туфлі на низькому каблуку: елегантність, яку зручно носити щодня
Не кожна пара туфель має вимагати особливої нагоди. Іноді найцінніше взуття в гардеробі - це саме те, яке виглядає акуратно, додає образу жіночності, але не змушує рахувати кроки до кінця дня. Туфлі на низькому каблуку добре підходять для міста...
UPG продовжує розширювати мережу: чергова АЗС розпочала роботу на Сумщині
Мережа АЗС UPG надалі розвиває автозаправну інфраструктуру Сумщини, інвестуючи у її відновлення. Компанія відкрила ще одну АЗС в місті. Нова станція вже працює за адресою: м. Суми, просп. Лушпи 6/2 Станція пройшла технічну підготовку перед запуском: очищення резервуарів, оновлення обладнання та перевірку точності наливу...
Наші читачі дуже часто запитують, де саме, в яких торгових точках можна знайти тижневик «Ваш шанс»? Щиро раді зацікавленістю у виданні і надаємо вичерпний перелік місць, де реалізують газету.
