Без мене мене… кредитували?!
На Сумщині учасник шахрайської схеми оформив на людей понад 20 тисяч гривень позики
СХЕМА, коли без вашого відома оформлюється кредит, досить поширена. На жаль, спіймати шахраїв-організаторів непросто, але безпосередні виконавці іноді таки потрапляють в тенета правосуддя. Такі справи рідко доходять до суду, але й таке буває. Наприклад, у кінці травня саме така справа розглядалась на Сумщині.
А почалось все з того, що в грудні 2023 року в ЄРДР були внесені відомості за фактом того, що до чергової частини Роменського РВП надійшла заява від Сергія Гребенюка (дані всіх учасників змінені) про те, що 19 листопада його знайомий Олег Торба, використовуючи документи Сергія, отримав кредит на ім’я заявника в сумі 500 грн в установі ТОВ «Селфі Кредит», уклав електронний договір з позики з ТОВ «1 Безпечне агентство не-обхідних кредитів», на загальну суму 2600 грн і 1000 грн, з ТОВ «Авентус Україна» торгова марка «Кредит плюс» - на суму 600 грн, з АТ КБ «ПриватБанк» - на суму 1000 гривень, з ТОВ «Лінеруа Україна» торгова марка «Credit7» - на 1000 грн, ТОВ «Манівео Шви-дка фінансова допомога» - на загальну суму 1100 грн, з ТОВ «Укр Кредит фінанси» торгова марка «CreditKasa» - на 3200 грн. Таким чином, загальна сума кредитів скала 9400 гривень.
З аналогічною заявою до правоохоронців звернулись ще двоє чоловіків. Олег Торба за попередньою змовою з невстановленою особою взяв кредити і від їх імені. Сума кожного кредиту була від 500 до 3000 грн.
Сам обвинувачений, допитаний у судовому засіданні, розповів, що він навчається у ВПУ. В грудні 2023 року хлопець, з яким він вчиться, попросив, щоб він дав свої паспортні дані і код для проходження реєстрації в банках при відкритті рахунку, і за це він дасть Олегу 500-600 грн. Дані він передавав, але коштів не отримав.
Через два дні після цього в мережі Телеграм йому написав чоловік на ім’я Андрій, запитав, чи отримав він кошти за свої персональні дані. Торба відповів, що ні. Тоді Андрій запропонував працювати з ним. Робота полягала в тому, що він повинен був підшукувати людей, отримувати від них копію паспорту, ідентифікаційного коду, пароль доступу до онлайн-банкінгу, потім необхідно було зустрічатись з кожним, хто дав свої дані, перейти за посиланням, яку надсилав Олегу «куратор», і «клієнт» мав зробити селфі зі своїм паспортом. Після цього Олег отримував свою «зарплату», а клієнти повинні були отримати гроші за свої дані пізніше. «Куратор» пояснював це якоюсь «верифікацією». Коштів для передачі потерпілим Олег не отримував.
Сама схема, як виманити у людей їх персональні дані виглядала так: Торба у меседжері Інстаграм надсилав деяким знайомим пропозицію заробити гроші. Коли хтось відгукувався, він пояснював, що по-трібно діючі банківські картки, щоб по них проводити фінансові операції, переказувати ко-шти тощо. Торба знайшов де-кількох «клієнтів», яким обіцяв винагороду у 1000-2000 грн. Самому Олегу кошти надходили з карток потерпілих.
 |
|
|
 |
|
|
Суд, вирішуючи долю злочинця, врахував те, що Торба добровільно відшкодував 11000 грн завданого збитку одному потерпілому і 9100 грн іншому, і ухвалив йому покарання у вигляді 3 років позбавлення волі з іспитовим строком в 1 рік та з конфіскацією майна, крім житла. Вирок може бути оскаржений. На жаль, організаторів цієї шахрайської схеми правоохоронцям знайти не вдалось.
Що робити, якщо шахраї оформили кредит на ваше ім’я?
Якщо ви дізналися, що стали жертвою шахрайської кредитної схеми: перевірте власну кредитну історію на предмет шахрайських кредитів - їх може бути більше ніж один.
- Якщо ви виявите шахрайські кредити - подайте запит на оскарження кредитної історії. Бюро у свою чергу звернеться до кредитора для уточнення інформації та внесе зміни до кредитної історії у разі підтвердження факту шахрайства.
- Зверніться до відділення поліції та подайте заяву щодо кредитного шахрайства. На-дайте всю доступну інформацію та документи.
- Зв’яжіться з фінансовими установами, де були оформлені виявлені шахрайські кредити, та повідомте про шахрайські дії. Поясніть ситуацію, надайте наявні докази шахрайства та просіть списати з вас заборгованість за такими кредитами.
- У разі потреби консультуйтеся з юристом, який спеціалізується на кредитному шахрайстві.
Як вберегтися від шахрайства
- Бережіть документи, що посвідчують особу, не надавайте їх неперевіреним установам чи особам, не розміщуйте копії документів у соцмережах. У разі втрати документів якнай-швидше зафіксуйте цей факт у реєстрі втрачених паспортів.
- Регулярно перевіряйте свою кредитну історію, щоб пересвідчитися у відсутності невідомих вам кредитних договорів.
- Встановіть додаток «Дія» та активуйте сповіщення про запити вашої кредитної історії та появу нових кредитів.
- Підключіть послугу СтатусКонтроль, що дає можливість не лише слідкувати за станом кредитної історії та рейтингу, але і забезпечити додатковий захист від шахрайства, активувавши опцію FREEZE, що забороняє доступ кредиторам до вашої кредитної історії з метою видачі нових позик.
Вікторія Ростоцька
Приєднуйтесь до нас у соцмережах та оперативно отримуйте найважливіші новини:
Заступник директора медзакладу підробив документи про хворобу дитини
Слідчі Сумського рай-управління поліції у співпраці зі співробітниками СБУ та під процесуальним керівництвом окружної прокуратури м. Суми задокументували проти-правні дії заступника директора одного з обласних медичних закладів.
Посадовець, використовуючи свої повноваження, організував... 
Замість матеріальної допомоги втратив 85 тис. грн
29 вересня мешканець м. Суми знайшов оголошення у Фейсбуці з посиланням щодо оформлення грошової допомоги. Він перейшов за ним, після чого йому зателефонувала невідома особа та попрохала повідомити конфіденційну інформацію по картках та одноразові паролі, які надходили у СМС. А потім...
10 тисяч доларів за «квиток» за кордон
МИНУЛОГО тижня повідомили про підозру мешканці Києва, яка організувала схему незаконного виїзду чоловіків за кордон під час дії воєнного стану.
10 тисяч доларів - саме так оцінила свої незаконні послуги офіцерка Збройних Сил Украї-ни. Встановлено, що підозрювана, маючи знайомства...
Туфлі на низькому каблуку: елегантність, яку зручно носити щодня
Не кожна пара туфель має вимагати особливої нагоди. Іноді найцінніше взуття в гардеробі - це саме те, яке виглядає акуратно, додає образу жіночності, але не змушує рахувати кроки до кінця дня. Туфлі на низькому каблуку добре підходять для міста...
UPG продовжує розширювати мережу: чергова АЗС розпочала роботу на Сумщині
Мережа АЗС UPG надалі розвиває автозаправну інфраструктуру Сумщини, інвестуючи у її відновлення. Компанія відкрила ще одну АЗС в місті. Нова станція вже працює за адресою: м. Суми, просп. Лушпи 6/2 Станція пройшла технічну підготовку перед запуском: очищення резервуарів, оновлення обладнання та перевірку точності наливу...
Наші читачі дуже часто запитують, де саме, в яких торгових точках можна знайти тижневик «Ваш шанс»? Щиро раді зацікавленістю у виданні і надаємо вичерпний перелік місць, де реалізують газету.
