Финансовый мониторинг: что ждет рядовых сумчан
25 сентября 2019 года в ВР зарегистрировали законопроект №2179 "О предотвращении и противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения". Документ, который президент обозначил как неотложный, предполагал введение механизма финансового мониторинга со стороны банков в отношении целого ряда безналичных финансовых операций. Вступить в силу новые требования финансового контроля должны как раз на следующей неделе.
Принятый закон обяжет с 28 апреля банковские учреждения проводить так называемую "надлежащую проверку". Речь идет об идентификации и верификации клиента или его представителя. Поскольку новый закон касается всех финансовых операций на территории Украины, то "в фокусе" окажется не только бизнес, но и рядовые граждане. От них банки вправе требовать паспортные данные, ИНН и уникальный номер записи в Едином государственном демографическом реестре при наличии такового.
Тем не менее, в НБУ поспешили успокоить украинцев, заявив, что вступление в силу норм закона с 28 апреля не отразится на работе платежных систем. Также регулятор обещает, что закон существенно не будет влиять на подавляющее большинство денежных переводов. Свое мнение в Нацрегуляторе аргументировали тем, что под действие закона не подпадает: оплата жилищно-коммунальных услуг, налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы); уплата кредита в сумме до 30 тыс. грн.; переводы для оплаты товаров и услуг с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы); все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн.; снятие средств со своего счета.
Источник: ua-banker.com.ua
Приєднуйтесь до нас у соцмережах та оперативно отримуйте найважливіші новини:
Топ-10 джерел безперебійного живлення
Часті перепади напруги та раптові аварійні вимкнення електроенергії створюють суттєву загрозу для дорогої домашньої техніки. Вони спричиняють втрату незбережених даних, збої програмного забезпечення та передчасне зношування внутрішніх компонентів...
Наші читачі дуже часто запитують, де саме, в яких торгових точках можна знайти тижневик «Ваш шанс»? Щиро раді зацікавленістю у виданні і надаємо вичерпний перелік місць, де реалізують газету.
